Вступление
В последнее время на территории г. Вологды наблюдается осложнение оперативной обстановки, связанной с хищениями денежных средств с банковских счетов граждан, которые составляют значительную часть в структуре преступности (почти треть от общего числа зарегистрированных преступлений).
Что же такое дистанционное мошенничество?
Слайд 1
Дистанционные хищения
Дистанционные мошенничества в настоящее время являются самым распространенным преступлением на территории города Вологды, Вологодской области и страны в целом. Виды мошенничеств очень разнообразны, но цель их всегда одна: ввести в заблуждение потерпевшего и завладеть персональными данными банковских карт.
Слайд 2
С 1 января 2021 года жители города Вологды перевели мошенникам более 60 миллионов рублей. Потерпевшие сообщают мошенникам реквизиты и пароли доступа к операциям по счету посредством поступившего им СМС – сообщения, что приводит к хищению денежных средств.
Слайд 3
Денежные средства, хранящиеся на банковской карте, как известно, находятся под контролем банковской организации и, конечно же, непосредственно картодержателя, и, как показывает практика, в большинстве случаев причиной несанкционированного снятия денег с карты посторонними лицами является беспечность владельцев.
Слайд 4
Основные виды мошенничества:
- «Звонок от службы безопасности банка».
- «Покупка товара в интернете».
- «Информация о проводимых акциях путем общения в социальной сети».
- «Сервис поиска попутчика».
- «Звонок из медучреждения».
- «Инвестиции денежных средств».
Слайд 6
Основные виды мошенничества:
«Звонок от службы безопасности банка» составляет примерно 65% от всего числа зарегистрированных преступлений. Жертвой мошенников становятся лица всех возрастных категорий.
Цель – получение доступа к конфиденциальным данным пользователя: логину и паролю, номеру банковской карты.
На телефон потерпевших звонит неизвестный и, представившись сотрудником службы безопасности банка, сообщает о том, что по счету его банковской карты происходят подозрительные операции либо осуществлена попытка платежа или перевода. После чего узнают у потерпевшего реквизиты банковской карты (номер, код безопасности, срок действия карты) и коды, пришедшие в СМС-уведомлениях. В результате указанных действий осуществляют перевод денежных средств на другие счета путем подключения к онлайн-банку потерпевшего.
Также мошенники путем обмана уговаривают граждан внести денежные средства через терминал на счета банковских карт либо абонентских номеров на так называемый «резервный счет». В большинстве случает интересуются о наличии банковских карт иного банка, после сообщают, что передают информацию сотрудникам службы безопасности и они перезвонят. После чего спустя несколько минут потерпевшему поступает вызов, где злоумышленник уже представляется сотрудником службы безопасности иного банка и пытается повторить вышеуказанную схему.
Слайд 7
Основные виды мошенничества:
В последнее время среди дистанционных мошенничеств набирают свою популярность мошенничества с использованием «сервиса поиска попутчика». Мошенники размещают на данном сервисе объявления о свободных местах в машине, затем просят перевести предоплату за поездку.
Слайд 8
Основные виды мошенничества:
При переходе медицинских учреждений на ведение электронной базы появился вид дистанционного мошенничества такой как «Звонок из медучреждения». Потерпевшими является возрастная категория граждан от 55 лет. Злоумышленник звонит своей жертве и говорит о том, что после проверки анализов у нее обнаружено серьезное заболевание. Для лечения данного заболевания требуются дорогостоящая вакцина либо дорогостоящие медицинские препараты. Называет определенную сумму и номер банковской карты для перевода денежных средств. Пользуясь доверчивостью и медицинской неграмотностью лица, злоумышленник присваивает себе денежные средства, переведенные жертвой на указанную банковскую карту.
Слайд 9
Основные виды мошенничества:
«Инвестиции денежных средств». Мошенничество – это всегда интрига, нечто завлекательное, обращенное к нашему любопытству. В данном случае интрига обращена не к любопытству, а желанию быстрого, легкого обогащения. Предлагая заманчивые условия прибавления денежного потока, мошенники предлагают увеличить сумму в полтора раза. К тому же все привыкли к дополнительным условиям акций, поэтому людей легко убедить, что позже им расскажут и про максимальный размер депозита для бонуса, и про то, сколько сделок надо совершить для его получения. Стандартная уловка жуликов – заявить, что предложение ограничено по времени и очень скоро истечет.
Слайды 10 и 11
Основные виды мошенничества:
«Покупка товара в интернете». Жертвой мошенников становятся лица возрастной категории от 18 до 40 лет.
Цель – выдать себя за реального собственника товара, добросовестного продавца, уговорить покупателя на внесение предоплаты.
Злоумышленник размещает объявление на известных досках объявлений – АВИТО, ЮЛА, JOOM, ВКОНТАКТЕ, INSTAGRAM о продаже товара по заниженной стоимости (ниже рыночной), с подробным описанием состояния и условий использования. Общение с потерпевшим осуществляет в ходе переписки в интернет-мессенджерах, в редких случаях путем телефонного разговора. Предлагает внести предоплату за товар, отправляет реквизиты банковской карты, после получения денежных средств мошенник как правило не выходит на связь.
«Информация о проводимых акциях путем общения в социальной сети». Потерпевшими является возрастная категория граждан от 35 до 60 лет.
Цель – получение доступа к конфиденциальным данным пользователя: логину и паролю, номеру банковской карты.
В социальной сети приходит сообщение от знакомого пользователя (либо взлом страницы, либо создание копии страницы) с информацией о возможности получения выплаты денежных средств в честь «Дня рождения Сбербанка» или «акция «Сбербанк дарит подарки», в рамках государственной программы помощи ветеранам, в период пандемии COVID-19 и прочее. В ходе диалога путем переписки через интернет потерпевший сообщает реквизиты банковской карты и коды, которые приходят ему в смс-сообщении от банка.
Также используются технологии «всплывающих окон», внешне схожих с оформлением официальных сайтов банков, где мошенники под вышеуказанными предлогами получают доступ к сведениям по банковским картам, когда потерпевший сам вводит эти сведения в «всплывающее окно».
Слайд 17.
Если Вы все-таки попались на уловки мошенников, незамедлительно заблокируйте свою банковскую карту и обратитесь в ближайшее отделение полиции.